第三章  業(yè)務(wù)范圍

    第三十二條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。

    第三十三條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營(yíng)下列全部或部分經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：

    （一）境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易；

    （二）境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易；

    （三）境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易；

    （四）境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易；

    （五）經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

    第三十四條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，需報(bào)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)審批。

    第四章  監(jiān)督與管理

    第三十五條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須遵循公正、公平、誠(chéng)信、為客戶保密的原則依法運(yùn)作。

    第三十六條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國(guó)債形式存在的資本金必須至少能夠維持3個(gè)月的運(yùn)營(yíng)支出。

    第三十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn)。

    第三十八條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，制定本公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，建立全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理程序和內(nèi)部控制制度。

    第三十九條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)分別設(shè)立對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)稽核部門，制訂對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)稽核制度，每年定期向董事會(huì)報(bào)告工作，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

    第四十條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，配備專門人員進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。公司董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，核準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督公司高級(jí)管理層有效實(shí)施。

    合規(guī)部門應(yīng)該積極主動(dòng)識(shí)別、書面說明、評(píng)估和報(bào)告與貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展，新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

    第四十一條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司在吸收新客戶時(shí)，必須嚴(yán)格審查客戶的注冊(cè)文件和財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)確認(rèn)為金融批發(fā)市場(chǎng)的合格參與者后才能與其進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

    第四十二條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行資格審查，并要求從業(yè)人員嚴(yán)格遵守貨幣經(jīng)紀(jì)行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，所有前臺(tái)和后臺(tái)的從業(yè)人員上崗前必須經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。

    第四十三條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控貫穿交易的全過程，前臺(tái)交易、后臺(tái)確認(rèn)要嚴(yán)格分開，前、后臺(tái)負(fù)責(zé)人不得兼任，必須建立并嚴(yán)格執(zhí)行獨(dú)立的交叉復(fù)核制度來控制操作風(fēng)險(xiǎn)。貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須建立有效的緊急處理機(jī)制管理交易過程中可能出現(xiàn)的各類操作風(fēng)險(xiǎn)。

    第四十四條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每年的利潤(rùn)中提取一定比例的風(fēng)險(xiǎn)基金，以彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)中可能發(fā)生的損失。

    第四十五條  非經(jīng)客戶許可，貨幣經(jīng)紀(jì)公司在交易過程中不得向第三方泄露有關(guān)客戶資料，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

    第四十六條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)確保交易設(shè)施的完整與正常運(yùn)行，以保證交易的順利進(jìn)行以及信息資料的完整和安全。

    第四十七條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須在交易系統(tǒng)中安裝錄音設(shè)備并配備網(wǎng)絡(luò)和傳真設(shè)施，以便記錄經(jīng)紀(jì)人的交易過程、后臺(tái)交易的確認(rèn)和傭金的支付等業(yè)務(wù)活動(dòng)。有關(guān)交易的談話錄音至少應(yīng)保留3個(gè)月，其他交易文件等交易信息資料至少應(yīng)保留10年。如果一筆交易引起糾紛，且超過交易信息資料保留期仍未解決的，則該談話錄音等交易信息資料至少應(yīng)該保留到糾紛解決為止。

    第四十八條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行相關(guān)的金融企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定編制并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等完整的會(huì)計(jì)報(bào)表，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他報(bào)表。

    貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

    第四十九條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立定期外部審計(jì)制度，應(yīng)聘請(qǐng)有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，并在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)，將年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

    第五十條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)定期向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，報(bào)表格式由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另行制定。

    第五十一條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司在下列重大事項(xiàng)發(fā)生時(shí)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

    （一）財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問題，包括出現(xiàn)異常的交易，重大的交易糾紛。

    （二）控股股東公司章程、注冊(cè)資本或注冊(cè)地址變更。

    （三）控股股東機(jī)構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更。

    （四）控股股東經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變化。

    （五）其他對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)可能產(chǎn)生影響、需向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告的重大事項(xiàng)。

    第五十二條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)及時(shí)將各類新開辦的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品種上報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)。

    第五十三條  中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，有權(quán)依照有關(guān)程序和規(guī)定采取下列措施對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行或委托有關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

    （一）進(jìn)入貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查。

    （二）詢問貨幣經(jīng)紀(jì)公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明。

    （三）查閱、復(fù)制貨幣經(jīng)紀(jì)公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件、資料予以封存

    （四）檢查貨幣經(jīng)紀(jì)公司運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

    第五十四條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司出現(xiàn)下列情況之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可視情況責(zé)令其進(jìn)行整頓：

    （一）當(dāng)年虧損超過注冊(cè)資本的50％或連續(xù)3年累計(jì)虧損超過注冊(cè)資本的30%。

    （二）出現(xiàn)支付困難。

    （三）有其他重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)整頓的情況。

    （四）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)整頓的情況。

    第五十五條  中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令貨幣經(jīng)紀(jì)公司整頓后，可對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司采取下列措施：

    （一）責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。

    （二）暫停其部分業(yè)務(wù)或暫停全部業(yè)務(wù)。

    （三）要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金。

    （四）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利。

    （五）限制分配紅利和其他收入。

    （六）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。

    （七）吊銷貨幣經(jīng)紀(jì)公司的金融許可證。

    （八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為必要的其他措施。

    第五十六條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)過整頓，符合下列條件的，報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)后方可結(jié)束整頓：

    （一）支付能力得到恢復(fù)。

    （二）虧損得到彌補(bǔ)。

    （三）重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)得到化解。

    （四）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)采取的措施已經(jīng)得到實(shí)施。

    第五十七條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司整頓時(shí)間最長(zhǎng)不超過1年，逾期未實(shí)現(xiàn)整頓目標(biāo)的，依法予以市場(chǎng)退出。

    第五十八條  貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)可成立行業(yè)性自律組織，實(shí)行自律管理。貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)自律組織制定的執(zhí)業(yè)規(guī)范。行業(yè)自律組織的活動(dòng)應(yīng)受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)和監(jiān)督。

    第五章  法律責(zé)任

    第五十九條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列行為的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

    （一）超越核準(zhǔn)范圍經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的。

    （二）提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)告、報(bào)表等文件資料；或者未按規(guī)定提供報(bào)告、報(bào)表等文件資料的。

    （三）未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。

    （四）擅自變更名稱、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)所在地、高級(jí)管理人員的。

    （五）虛假出資或抽逃資本金。

    （六）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)原則的。

    （七）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的。

    （八）有違公平、保密原則的。

    （九）拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查的。

    第六十條  貨幣經(jīng)紀(jì)公司違反本辦法規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除依據(jù)本章第五十九條的有關(guān)規(guī)定給予處罰外，可以責(zé)令貨幣經(jīng)紀(jì)公司對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；尚未構(gòu)成犯罪的，處5萬元以上50萬以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消該公司董事、高級(jí)管理人員1至10年直至終身的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，或禁止有關(guān)人員從事貨幣經(jīng)紀(jì)等金融行業(yè)工作。

    第六十一條  未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自在機(jī)構(gòu)名稱中使用“貨幣經(jīng)紀(jì)”等表明從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)字樣的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令其改正，并處相應(yīng)罰款。

    第六十二條  未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或擅自開展貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法取締。構(gòu)成犯罪的，將有關(guān)責(zé)任人員移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處10萬元以上50萬元以下的罰款。

    第六章  附則

    第六十三條  香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司視為境外投資者，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司參照本辦法執(zhí)行。

    第六十四條  本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

    第六十五條  本辦法自2005年9月1日起施行。