《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第4次主席會議修訂通過?，F(xiàn)予公布，自2015年9月1日起施行。

主席：尚福林

2015年7月1日

      

中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則（修訂）

    

第一章    總則

第一條  根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》（以下簡稱《條例》），制定本細則。

第二條  《條例》所稱國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指中國銀監(jiān)會，所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。

第二章    設(shè)立與登記

第三條  《條例》和本細則所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制各類風險；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會計原則編制財務會計報告，且會計師事務所對財務會計報告持無保留意見；

（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（九）具有對中國境內(nèi)機構(gòu)活動進行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補充機制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

第四條 《條例》第十一條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財務和經(jīng)營政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應當將擬設(shè)中外合資銀行納入其并表范圍。

第五條  有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（五）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（八）其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第六條  《條例》第十條至第十二條所稱提出設(shè)立申請前1年年末是指截至申請日的上一會計年度末。

第七條  外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應當具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應當具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)代表處應當無重大違法違規(guī)記錄。

第八條  外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

第九條  設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，申請人應當自接到批準籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。

逾期未領(lǐng)取開業(yè)申請表的，自批準其籌建之日起1年內(nèi)，中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)不受理該申請人在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。

第十條 設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，申請人在籌建期內(nèi)應當完成下列工作：

（一）建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，并將公司治理結(jié)構(gòu)說明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)（僅限外商獨資銀行、中外合資銀行）；

（二）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會計核算、計算機信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；

（三）配備符合業(yè)務發(fā)展需要的、適當數(shù)量的且已接受政策法規(guī)及業(yè)務知識等相關(guān)培訓的業(yè)務人員，以滿足對主要業(yè)務風險有效監(jiān)控、業(yè)務分級審批和復查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

（四）印制擬對外使用的重要業(yè)務憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu);

（五）配備經(jīng)有關(guān)部門認可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明復印件報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；

（六）應當聘請在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會計師事務所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)等進行開業(yè)前審計，并將審計報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

第十一條  擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)在籌建事項完成后，籌備組負責人應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)前驗收。擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當在10日內(nèi)進行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，應當書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出復驗。

第十二條  經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應當按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定向中國銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)申請資料。

第十三條  外資銀行營業(yè)性機構(gòu)獲準開業(yè)后，應當按照有關(guān)規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。

第十四條  外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)開業(yè)。逾期未開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。自開業(yè)批準文件失效之日起1年內(nèi)，開業(yè)決定機關(guān)不受理該申請人在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。

第十五條  外資銀行營業(yè)性機構(gòu)在開業(yè)前應當將開業(yè)日期書面報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開業(yè)前應當在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上公告。

第十六條  外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行，應當符合《條例》和本細則有關(guān)設(shè)立外商獨資銀行的條件，并且具備在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營以及對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的能力。

第十七條  外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，原外國銀行分行的營運資金經(jīng)合并驗資可以轉(zhuǎn)為外商獨資銀行的注冊資本，也可以轉(zhuǎn)回其總行。

第十八條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，應當在擬設(shè)外商獨資銀行籌建期間、辦理注冊登記手續(xù)后，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上公告。

第十九條  外國銀行代表處應當在辦理注冊登記手續(xù)后，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙以及所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上公告。

外國銀行代表處應當自所在地銀監(jiān)局批準設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，超出6個月后仍未遷入固定辦公場所辦公的，代表處設(shè)立批準決定失效。

第二十條  外國銀行代表處遷入固定辦公場所后，應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送下列資料：

（一）代表處基本情況登記表；

（二）工商登記證復印件；

（三）內(nèi)部管理制度，內(nèi)容包括代表處的職責安排、內(nèi)部分工以及內(nèi)部報告制度等；

（四）辦公場所的租賃合同或者產(chǎn)權(quán)證明復印件；

（五）配備辦公設(shè)施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況；

（六）公章、公文紙樣本以及工作人員對外使用的名片樣本；

（七）中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十一條  外資銀行營業(yè)性機構(gòu)合并、分立后的注冊資本或者營運資金、業(yè)務范圍由中國銀監(jiān)會重新批準。

第二十二條  外資銀行營業(yè)性機構(gòu)臨時停業(yè)3天以上6個月以下，應當在臨時停業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，說明臨時停業(yè)時間、理由及停業(yè)期間安排。外資銀行營業(yè)性機構(gòu)臨時停業(yè)的，應當在營業(yè)場所外公告，說明臨時停業(yè)期間的安排。所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當及時將轄內(nèi)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)臨時停業(yè)情況逐級報送中國銀監(jiān)會。

第二十三條  臨時停業(yè)期限屆滿或者導致臨時停業(yè)的原因消除，臨時停業(yè)機構(gòu)應當復業(yè)。外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應當在復業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。營業(yè)場所重新修建的，外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送營業(yè)場所的租賃或者購買合同意向書的復印件、安全和消防合格證明的復印件方可復業(yè)。

特殊情況需要延長臨時停業(yè)期限的，應當按照本細則第二十二條規(guī)定重新辦理。

第二十四條  外資銀行營業(yè)性機構(gòu)有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內(nèi)容的，應當根據(jù)金融許可證管理的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜。

需要驗資的，外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應當將在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格會計師事務所出具的驗資證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。需要驗收的，外資銀行營業(yè)性機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當進行驗收。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)持中國銀監(jiān)會或所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)的批準文件向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記，換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)有《條例》第二十七條第（一）項至第（三）項所列情形之一的，應當在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙以及所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上公告。公告應當自營業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內(nèi)完成。