未來四年是上海國際金融中心建設(shè)的決勝階段。深化自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新試點(diǎn)，充分發(fā)揮自貿(mào)區(qū)引領(lǐng)示范作用，打好自貿(mào)區(qū)與國際金融中心建設(shè)的“聯(lián)動牌”，無疑是上海為國家戰(zhàn)略實(shí)施和金融改革開放作出新貢獻(xiàn)的關(guān)鍵之舉。在今年兩會上，上海自貿(mào)區(qū)金融領(lǐng)域的改革突破成了備受關(guān)注的話題。

發(fā)揮自由貿(mào)易賬戶創(chuàng)新特色

眼下，上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)設(shè)自由貿(mào)易賬戶系統(tǒng)，建立了資本項(xiàng)目可兌換、利率全面市場化、金融市場開放、人民幣國際化等核心領(lǐng)域金融改革的制度安排和操作路徑，基本形成宏觀審慎和風(fēng)險(xiǎn)可控的金融監(jiān)管體系。其中，以分賬核算體系為基礎(chǔ)平臺的相對完整的金融創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管控體系，在守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的前提下，為全國金融改革和其他新設(shè)自貿(mào)區(qū)的制度建設(shè)提供了可借鑒、可復(fù)制的操作樣板。

市政協(xié)委員鄭志揚(yáng)在提交的《關(guān)于深化改革、突出特色，推進(jìn)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新的建議》中表示，三年來的業(yè)務(wù)實(shí)踐中，自貿(mào)區(qū)分賬核算單元在推進(jìn)金融改革、有效管控風(fēng)險(xiǎn)等方面起到了積極作用，是自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新活動的有效載體和平臺。但是隨著自貿(mào)區(qū)金融改革的持續(xù)深入，伴隨近期國內(nèi)外金融形勢的波動，要關(guān)注創(chuàng)新效應(yīng)削弱的現(xiàn)象，同時分賬核算單元體系還需要持續(xù)完善補(bǔ)充。

鄭志揚(yáng)建議，加強(qiáng)制度創(chuàng)新推動，保持自由貿(mào)易賬戶創(chuàng)新特色。具體做法是，在“二線流入”業(yè)務(wù)領(lǐng)域適度簡化自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)其他結(jié)算賬戶匯劃的相關(guān)合規(guī)性單據(jù)審核要求，在辦理對“境內(nèi)區(qū)外”的經(jīng)常項(xiàng)下結(jié)算特別是境內(nèi)人民幣項(xiàng)下的日常結(jié)算中，適度簡化

合同發(fā)票等交易背景單據(jù)的審核，將審核要求同普通結(jié)算賬戶保持一致，提高自由貿(mào)易賬戶在日常對內(nèi)結(jié)算方面的便利程度，提高賬戶使用效率，進(jìn)一步提高分賬核算單元資金沉淀量，拓寬分賬核算單元資金來源。

此外，鄭志揚(yáng)認(rèn)為，依托分賬核算單元的資金監(jiān)測功能，擴(kuò)充自由貿(mào)易賬戶在自貿(mào)區(qū)大宗商品交易類業(yè)務(wù)的使用范圍，在有效監(jiān)測、管控資金異?？缇沉鲃拥幕A(chǔ)上，探索在特定交易領(lǐng)域推出有針對性、便利化、差異化的兌換、匯劃、交易等業(yè)務(wù)功能，建議率先在“內(nèi)向”業(yè)務(wù)方面提供資本項(xiàng)目可兌換試點(diǎn)，穩(wěn)步落實(shí)特定領(lǐng)域資本項(xiàng)目額度內(nèi)自由兌換、跨境跨市場資產(chǎn)交易等創(chuàng)新功能，有效吸引境內(nèi)外投資者進(jìn)場交易。

自貿(mào)區(qū)可“試水”科技金融創(chuàng)新

在市政協(xié)委員壽梅生看來，要充分依托上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的制度優(yōu)勢，大力開展科技金融創(chuàng)新，打造風(fēng)險(xiǎn)投融資體系，邊試點(diǎn)、邊總結(jié)、邊評價、邊完善，待成熟后再逐步復(fù)制推廣到全市。

壽梅生認(rèn)為，目前僅靠商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)對科技類企業(yè)提供金融支持往往不夠充分，直接設(shè)立政策性金融機(jī)構(gòu)不僅具有更強(qiáng)的針對性，也不以盈利為目的，可以為科技企業(yè)發(fā)展、特別是初創(chuàng)企業(yè)提供有力支持。

他建議，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)試點(diǎn)成立地方性政策科技銀行，可以由上海市政府和商業(yè)銀行共同出資設(shè)立，該銀行定位于主要服務(wù)自貿(mào)區(qū)內(nèi)的處于初創(chuàng)期或成長期的科技型中小企業(yè)。政策性科技銀行除了向中小型科技企業(yè)發(fā)放政策貸款外，還可以向其提供特別項(xiàng)目貸款，一般為中長期優(yōu)惠利率貸款，以解決科技型企業(yè)長期發(fā)展資金不足問題。需要注意的是，盡管是政策性科技銀行，但仍應(yīng)堅(jiān)持商業(yè)可持續(xù)性原則，明確重點(diǎn)支持的行業(yè)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，做好風(fēng)險(xiǎn)管控。待運(yùn)作成熟、機(jī)制完善后，可以將該政策性科技銀行的業(yè)務(wù)范圍逐步擴(kuò)展。