近日，上海市銀行同業(yè)公會(huì)召開2017年“滬上銀行話開年”新聞通氣會(huì)。記者從此次新聞通氣會(huì)上獲悉，截至2016年12月末，上海銀行業(yè)資產(chǎn)總額14.4萬億元，同比增長(zhǎng)11.3%。各項(xiàng)貸款余額6萬億元，同比增長(zhǎng)12.8%；各項(xiàng)存款余額8.9萬億元，同比增長(zhǎng)15%。全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1506億元，同比增長(zhǎng)9%。自貿(mào)區(qū)金改、科技金融等領(lǐng)域成為滬上銀行業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新突破點(diǎn)。

自貿(mào)區(qū)金改業(yè)務(wù)成績(jī)斐然

上海自貿(mào)區(qū)成立三年多以來，形成了一批可復(fù)制、可推廣的金融創(chuàng)新成果，滬上銀行業(yè)無疑是金融創(chuàng)新的主要實(shí)踐者，是自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)的排頭兵。

2016年，中行上海市分行主承銷全球首筆自貿(mào)債業(yè)務(wù)，辦理自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能拓展新政出臺(tái)后的首批業(yè)務(wù)。

在去年自貿(mào)區(qū)成立三周年之際，浦發(fā)銀行更新推出了《自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案6.0》，增加FT賬戶應(yīng)用場(chǎng)景、增加新興行業(yè)服務(wù)方案、增加金融同業(yè)合作內(nèi)容、增加金融要素市場(chǎng)合作、升級(jí)五大片區(qū)專屬服務(wù)，增加云監(jiān)管、云賬單、云支付等特色資金管理服務(wù)。

數(shù)據(jù)顯示，僅2016年，浦發(fā)累計(jì)完成約20項(xiàng)自貿(mào)業(yè)務(wù)創(chuàng)新首發(fā)，包括首單上海市政府自貿(mào)債、首單FT私有化并購(gòu)貸款、首單FT跨境期權(quán)以及首單海外科創(chuàng)人才FTF賬戶等，涵蓋交易銀行、投資銀行、金融市場(chǎng)和零售業(yè)務(wù)等各領(lǐng)域。

三年來，建行上海市分行同樣通過深化產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，積極服務(wù)自貿(mào)區(qū)客戶、創(chuàng)新自貿(mào)區(qū)產(chǎn)品。截至目前，建行上海市分行自貿(mào)區(qū)客戶群體已達(dá)15000戶，自貿(mào)區(qū)FT客戶數(shù)8906戶。

“自貿(mào)區(qū)目前是貸款遠(yuǎn)大于存款，如何將池子做大，是銀行今年要著重考慮的，這就需要持續(xù)創(chuàng)新，包括推出自貿(mào)區(qū)債券、自貿(mào)區(qū)熊貓債等。”中行上海市分行副行長(zhǎng)周和華在通氣會(huì)上表示。

據(jù)悉，2017年，中行上海市分行將充分發(fā)揮自貿(mào)區(qū)連接境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，圍繞穩(wěn)定人民幣匯率、促進(jìn)美元回流，聚焦服務(wù)自貿(mào)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；同時(shí)，借助自貿(mào)區(qū)投融資便利化政策和監(jiān)管創(chuàng)新互動(dòng)機(jī)制，利用靈活高效的全球聯(lián)動(dòng)授信模式和融資產(chǎn)品體系，為中資企業(yè)“走出去”項(xiàng)目提供資金支持。

科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新亮點(diǎn)多

科技金融也是滬上銀行業(yè)去年業(yè)務(wù)開展的一大亮點(diǎn)。2016年，浦發(fā)銀行對(duì)于總行、分行、支行三級(jí)聯(lián)動(dòng)的服務(wù)體系又做了進(jìn)一步深化探索，總行層面，把科技金融處更名為科技金融中心，更獨(dú)立和專業(yè)化地指導(dǎo)分行對(duì)科技企業(yè)的服務(wù)工作；分行層面，重點(diǎn)推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，“認(rèn)股選擇權(quán)”、“科技含權(quán)貸”等業(yè)務(wù)陸續(xù)落地；支行層面，繼續(xù)推進(jìn)科技專營(yíng)機(jī)構(gòu)的建設(shè)，把張江科技支行打造成為全行在上海的科技金融旗艦店。

浦發(fā)銀行上海市分行副行長(zhǎng)張健在此次新聞通氣會(huì)上透露，針對(duì)政府、科技企業(yè)、科創(chuàng)平臺(tái)、科研人才的不同需求特點(diǎn)，浦發(fā)銀行上海市分行整合形成《科技金融服務(wù)方案1.0》，即將公開發(fā)布。數(shù)據(jù)顯示，浦發(fā)銀行開展科技金融的效果明顯，截至2月末，該行在上海地區(qū)服務(wù)的科技企業(yè)達(dá)2000戶，貸款余額200億元，而去年73家在創(chuàng)業(yè)板和科技板的企業(yè)中，浦發(fā)銀行為38家提供了科技金融的支持。

建行上海市分行則繼續(xù)深化“星羅科創(chuàng)”整體金融服務(wù)方案，為滬上671家科技型小微企業(yè)提供了69.02億元的信貸支持，同時(shí)，分行與10家優(yōu)質(zhì)科技型園區(qū)簽署“星羅科技板”合作協(xié)議，強(qiáng)化對(duì)國(guó)家首批雙創(chuàng)示范區(qū)之一的浦東新區(qū)創(chuàng)新基地的服務(wù)支持，在“星羅科創(chuàng)園”項(xiàng)下，為102家在科創(chuàng)板掛牌的企業(yè)開展開戶、結(jié)算、直融、間融、投貸聯(lián)動(dòng)等全方位合作。

助小微金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

上海銀行業(yè)還多措并舉加強(qiáng)小微企業(yè)金融服務(wù)，比如與稅務(wù)、園區(qū)等合作，打通服務(wù)小微的最后“一公里”。

為推動(dòng)小微金融服務(wù)下沉，郵儲(chǔ)銀行上海分行大力推進(jìn)“小額特色支行”和“小微企業(yè)專營(yíng)支行”建設(shè)，已建成10家總行級(jí)“小企業(yè)特色支行”，在貸款方面實(shí)行價(jià)格優(yōu)惠，堅(jiān)持“陽光作業(yè)”，只收“貸款利息”，不收取其他任何費(fèi)用，切實(shí)讓利小微企業(yè)。

郵儲(chǔ)銀行上海分行副行長(zhǎng)陳磊表示，今年，分行將通過單列信貸計(jì)劃、單獨(dú)配置人力和財(cái)務(wù)資源等方式，加大對(duì)小微企業(yè)資源配置力度。針對(duì)長(zhǎng)期以來小微企業(yè)申請(qǐng)貸款周期過長(zhǎng)、資金銜接不暢的問題，今年將著力提高小微信貸作業(yè)效率，積極推廣小企業(yè)“快捷貸”等系列產(chǎn)品。同時(shí)，將小微金融服務(wù)作為服務(wù)上海“科創(chuàng)中心”建設(shè)的重要抓手，加強(qiáng)與市科委、上海股權(quán)托管交易中心的合作對(duì)接，加大對(duì)科技型小微企業(yè)的支持力度。

東亞中國(guó)此前已為發(fā)展小微金融建立了金貸通平臺(tái)，2017年計(jì)劃在原金貸通平臺(tái)的基礎(chǔ)上改造為既能支持線下獲客，又能支持線上或第三方批量客戶引入。