第八條 境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)作為銀行理財(cái)子公司股東的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（三）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股；

（六）在銀行理財(cái)子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外；

（七）符合所在地有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求；境外金融機(jī)構(gòu)作為股東的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（八）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條 境內(nèi)非金融企業(yè)作為銀行理財(cái)子公司股東的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（三）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股；

（六）在銀行理財(cái)子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外；

（七）最近1年年末總資產(chǎn)不低于50億元人民幣，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（含本次投資資金，合并會計(jì)報(bào)表口徑）；

（八）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為銀行理財(cái)子公司的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有銀行理財(cái)子公司股權(quán)；

（七）其他可能對銀行理財(cái)子公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十一條 銀行理財(cái)子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低金額為10億元人民幣或等值自由兌換貨幣。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以調(diào)整銀行理財(cái)子公司最低注冊資本要求，但不得少于前款規(guī)定的金額。

第十二條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人參股銀行理財(cái)子公司的數(shù)量不得超過2家，或者控股銀行理財(cái)子公司的數(shù)量不得超過1家。

第十三條 銀行理財(cái)子公司機(jī)構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十四條 籌建銀行理財(cái)子公司，應(yīng)當(dāng)由作為控股股東的商業(yè)銀行向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交申請，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按程序受理、審查并決定。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十五條 銀行理財(cái)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。