第十六條 銀行理財子公司開業(yè)，應(yīng)當由作為控股股東的商業(yè)銀行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交申請，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)受理、審查并決定。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。

第十七條 銀行理財子公司應(yīng)當在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

銀行理財子公司應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第十八條 銀行理財子公司董事和高級管理人員實行任職資格核準制度，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)參照《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》規(guī)定的行政許可范圍、條件和程序?qū)︺y行理財子公司董事和高級管理人員任職資格進行審核，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第十九條 銀行理財子公司應(yīng)當嚴格控制分支機構(gòu)的設(shè)立。根據(jù)需要設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系，具備支持理財產(chǎn)品單獨管理、單獨建賬和單獨核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（二）理財業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（三）具備撥付營運資金的能力；

（四）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

銀行理財子公司設(shè)立分支機構(gòu)，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)受理、審查并決定，相關(guān)程序應(yīng)當符合《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》相關(guān)規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第二十條 銀行理財子公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準：

（一）變更公司名稱；

（二）變更注冊資本；

（三）變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（五）變更公司住所或營業(yè)場所；

（六）修改公司章程；

（七）變更組織形式；

（八）合并或分立；

（九）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他變更事項。

銀行理財子公司股權(quán)變更后持股5%以上的股東應(yīng)當經(jīng)股東資格審核。銀行理財子公司變更持股1%以上、5%以下股東的，應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。變更股權(quán)后的股東應(yīng)當符合本辦法規(guī)定的股東資質(zhì)條件。

第二十一條 銀行理財子公司有下列情況之一的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準后可以解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；

（二）股東會議決議解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉或者被撤銷；

（五）其他法定事由。

第二十二條 銀行理財子公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國家有關(guān)法律法規(guī)辦理。銀行理財子公司不得將理財產(chǎn)品財產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)，因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，理財產(chǎn)品財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

第二十三條 銀行理財子公司的機構(gòu)變更和終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及增加業(yè)務(wù)品種等行政許可事項由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)受理、審查并決定，相關(guān)許可條件和程序應(yīng)符合《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》相關(guān)規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。