第五十四條 對于在規(guī)定的時限內(nèi)未能采取有效整改措施的銀行理財子公司，或者其行為嚴(yán)重危及本公司穩(wěn)健運(yùn)行、損害投資者合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)有權(quán)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定，采取下列措施：

（一）責(zé)令暫停發(fā)行理財產(chǎn)品；

（二）責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利；

（三）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定的其他措施。

第五十五條 銀行理財子公司從事理財業(yè)務(wù)活動，有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，予以處罰：

（一）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（二）未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示或者信息披露的；

（三）根據(jù)《指導(dǎo)意見》經(jīng)認(rèn)定存在剛性兌付行為的；

（四）拒絕執(zhí)行本辦法第五十四條規(guī)定的措施的；

（五）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的其他情形。

第五十六條 銀行理財子公司從事理財業(yè)務(wù)活動，未按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告或者報送有關(guān)文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定，予以處罰。

第五十七條 銀行理財子公司從事理財業(yè)務(wù)活動的其他違法違規(guī)行為，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)予以處罰。

第五十八條 銀行理財子公司從事理財業(yè)務(wù)活動，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本辦法第五十五條至第五十七條規(guī)定處罰外，還可以依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章 附則

第五十九條 本辦法中“以上”均含本數(shù)，“以下”不含本數(shù)。

第六十條 本辦法所稱控股股東是指根據(jù)《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規(guī)定，其出資額占有限責(zé)任公司資本總額50%以上，或其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東（大）會的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

第六十一條 本辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。

第六十二條 本辦法自公布之日起施行。