第九十六條 中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對外資金融機構(gòu)采取的特別監(jiān)管措施至少包括以下內(nèi)容：

（一） 約見外資金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人或外國銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人進行警誡談話；

（二） 要求外資金融機構(gòu)定期就有關(guān)問題提交書面報告；

（三） 對外資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)開展或資金流出境外采取限制性措施；

（四） 要求外資金融機構(gòu)出具保證書；

（五） 對有關(guān)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求；

（六） 要求外資金融機構(gòu)限期補充資本金或營運資金；

（七） 向外資金融機構(gòu)派駐特別監(jiān)管人員，對其日常經(jīng)營管理進行監(jiān)督指導(dǎo)；

（八） 要求外資金融機構(gòu)限期更換高級管理人員；

（九） 其他審慎性監(jiān)管措施。

第九十七條 根據(jù)《條例》第三十四條、第三十六條的規(guī)定，外資金融機構(gòu)應(yīng)滿足以下要求：

（一） 外資金融機構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部審計制度并保持其獨立性；在內(nèi)部審計結(jié)束后，將內(nèi)審報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資金融機構(gòu)內(nèi)審人員溝通；

（二） 外資金融機構(gòu)應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作，該職責(zé)不應(yīng)由內(nèi)審人員兼任；

（三） 外資金融機構(gòu)應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后二個月內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送上年度的業(yè)務(wù)報告和下年度的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

業(yè)務(wù)報告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：上年度各項業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況，與前一個年度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行對比的結(jié)果，以及產(chǎn)生重大差異的原因；資產(chǎn)質(zhì)量情況和上年度的損益情況；執(zhí)行財務(wù)預(yù)算的情況及產(chǎn)生差異的原因。

業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：外資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展策略；業(yè)務(wù)發(fā)展重點；機構(gòu)和人員發(fā)展計劃；下一年度的財務(wù)預(yù)算。

（四） 外資金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)制定內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，每年三月底前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；

外資金融機構(gòu)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)附有中文譯本；其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的，也應(yīng)附有中文譯本；

（五） 在外資金融機構(gòu)內(nèi)部從事策略規(guī)劃、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、提供服務(wù)支持等工作的非該機構(gòu)員工，在該機構(gòu)連續(xù)工作超過三十日或在九十日內(nèi)累計工作超過六十日的，外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告；

（六） 外國銀行分行應(yīng)每年將其總行上一年度的年報及時報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

第六章 解散與清算

第九十八條 《條例》所稱解散與清算包括下列情形：

（一） 外資法人機構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)后自行解散：

1. 章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

2. 股東會或董事會決議解散；?

3. 因合并或者分立需要解散。

（二） 中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)外國銀行、獨資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責(zé)令上述銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行；

（三） 中國銀監(jiān)會撤銷外資法人機構(gòu)；

（四） 外資法人機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)。

第九十九條 外資法人機構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)： 

（一） 董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二） 股東會或董事會決議；

（三） 出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；

（四） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。

中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請資料三個月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請的決定。

第一百條 外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)： 

（一） 申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二） 獨資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會決議；

（三） 外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；

（四） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。

中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請資料三個月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請的決定。

第一百零一條 自中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)外資法人機構(gòu)自行解散、外國銀行、獨資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責(zé)令其關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)自行解散、關(guān)閉或責(zé)令關(guān)閉的外資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營活動，交回金融許可證，并在十五日內(nèi)成立清算組。

第一百零二條 清算組成員包括行長（總經(jīng)理）、會計主管、中國注冊會計師以及中國銀監(jiān)會指定的其他人員。外資法人機構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長。清算組成員應(yīng)報所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)同意。

第一百零三條清算組應(yīng)書面通知中國工商行政管理機關(guān)、稅務(wù)機關(guān)、勞動與社會保障部門等有關(guān)部門。

第一百零四條 外資法人機構(gòu)自行解散或獨資銀行、合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百零五條 被解散或關(guān)閉的外資金融機構(gòu)所在地的中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過程，并將重大事項和清算結(jié)果逐級報至中國銀監(jiān)會。

第一百零六條 清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)認(rèn)可的會計師事務(wù)所進行審計，自聘請之日起六十日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交審計報告。

第一百零七條 解散或關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或核準(zhǔn)事項的，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。

第一百零八條 清算組在清償債務(wù)過程中，應(yīng)在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費后，優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本金和利息。

第一百零九條 清算組應(yīng)在每月十號前向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報告。

第一百一十條 被清算機構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料，由所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)進行審批：

（一） 由清算組組長簽署的申請書；

（二） 關(guān)于清算情況的報告；

（三） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

第一百一十一條 清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報告，報所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)確認(rèn)，并報送中國工商行政管理機關(guān)申請注銷工商登記，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上公告。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書面報至所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

第一百一十二條 清算后的會計檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。

第一百一十三條 自外國銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國銀行不得申請在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)。

第一百一十四條 外國銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：

（一） 由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二） 外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對首席代表的授權(quán)書；

（三） 擬任首席代表簡歷；

（四） 擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（五） 由擬任首席代表簽字的有無不良記錄的聲明；六） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

第一百一十五條 外資法人機構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，由中國銀監(jiān)會按照《金融機構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。

中國銀監(jiān)會責(zé)令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十六條 外資法人機構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國銀監(jiān)會同意，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外資法人機構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。

第一百一十七條 外資金融機構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)： 

（一） 由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二） 外資法人機構(gòu)的董事會決議；

（三） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。

第七章 附則

第一百一十八條 中國銀監(jiān)會對獨資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十九條 外資金融機構(gòu)違反本細(xì)則的，中國銀監(jiān)會按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對其進行處罰。

第一百二十條 本細(xì)則自2004年 9月 1日起施行。自本細(xì)則施行之日起，中國人民銀行2002年1月25日發(fā)布的《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細(xì)則》同時廢止。